Código LEI e ISO 20022
Los pagos transfronterizos se han basado en formatos de datos creados hace décadas. Desde entonces, las finanzas digitales se han convertido en la columna vertebral del comercio mundial, pero los estándares de mensajería han tenido dificultades para seguir el ritmo. Eso cambió en noviembre de 2025, cuando finalizó el periodo de coexistencia de SWIFT e […]
Código LEI y MiCA: ¿Qué deben saber los proveedores de servicios de criptoactivos?
El Reglamento de Mercados de Criptoactivos de la UE, conocido como MiCA (Reglamento UE 2023/1114), es el primer marco legal integral del mundo para los mercados de criptoactivos. Cambió las reglas para todos los que operan en el espacio cripto europeo. Uno de sus requisitos menos discutidos no tiene nada que ver con la tecnología […]
Código LEI y KYB: Cómo identificar socios comerciales de forma fiable
¿Qué es KYB? KYB, o Know Your Business (Conozca a su Empresa), es el proceso de verificar la identidad, la estructura de propiedad y el estado legal de socios comerciales, proveedores y clientes, tanto antes como durante una relación comercial. KYB se desarrolló como parte del marco más amplio de KYC (Know Your Customer). KYC […]
¿Por qué la Inteligencia Artificial necesita una Identidad Empresarial Fiable?
¿Por qué la identidad empresarial es importante para la IA? La inteligencia artificial está transformando la forma en que las empresas procesan datos, evalúan riesgos y toman decisiones. Las instituciones financieras utilizan la IA para detectar fraudes, evaluar el riesgo crediticio y verificar la identidad de las contrapartes. En todos los sectores, los sistemas automatizados […]
Código LEI y DORA: Lo que los proveedores de TIC deben saber
¿Qué es DORA? La Ley de Resiliencia Operativa Digital —conocida como DORA— es el Reglamento (UE) 2022/2554, adoptado por el Parlamento Europeo y el Consejo el 14 de diciembre de 2022. La UE lo publicó en el Diario Oficial el 27 de diciembre de 2022. Entró en vigor el 16 de enero de 2023 y […]
¿Necesitan las empresas un código LEI en 2026?
El LEI ya no se limita a las instituciones financieras La mayoría de las empresas asumen inicialmente que el código LEI solo se aplica a bancos o grandes instituciones financieras. Sin embargo, esta percepción está desactualizada. Durante la última década, el papel del LEI se ha expandido significativamente en múltiples sectores y jurisdicciones. Hoy en […]
Norma de Viaje de GAFI explicada
La Norma de Viaje de GAFI (Recomendación 16) exige que las instituciones financieras incluyan información sobre el remitente y el destinatario en determinadas transacciones. Este artículo explica qué significa la norma en la práctica, por qué el cumplimiento de la Norma de Viaje de GAFI puede resultar difícil y cómo los identificadores estructurados como el […]
vLEI y autenticación empresarial
¿Podría la tecnología vLEI sustituir las contraseñas para la autenticación empresarial en el futuro? El mundo digital sigue dependiendo en gran medida de las contraseñas. Cada día, las personas inician sesión en sistemas, aprueban transacciones y acceden a plataformas utilizando cuentas de usuario y contraseñas. Sin embargo, en un contexto empresarial, este enfoque presenta una […]
Cómo se utiliza el LEI en EE. UU.
Por qué se utiliza el LEI en EE. UU. En Estados Unidos, el código LEI se utiliza en situaciones en las que las actividades de una empresa implican transacciones financieras reguladas o el uso de servicios financieros profesionales. El LEI no se creó como un identificador general de empresas ni como un sustituto de un […]